[新聞] 美國第一熱門專業:美國金融工程專業申請指南

美國商科一直被譽為金飯碗專業,眾多商科專業就業前景都非常好,其中金融工程專業由於同時學習商科和工程類的知識,在就業市場上格外被看好,在眾多商科專業中,就業薪資和待遇也處於前列。今天就來介紹一下美國金融工程碩士專業!


1、 金融工程是什麼?

首先要確定的是它是一門理工商相互結合的交叉性專業。其次,金融工程在美國沒有一個具體確定的專業名稱,比如Financial Engineering(金融工程), Financial Mathematics(金融數學), Mathematical Finance(數學金融), Computational Finance(計算金融),但是無論是叫什麼,它們的實質是一樣的,即It represents the emerging discipline where in mathematical tools are used to model financial markets and solve problems in finance,意思是金融工程是以數學工具來建立金融市場的模型和解決金融問題的新興學科。

金融工程、金融數學、數量金融、計算金融等的具體的區別是啥:

金融工程會從應用數學、計算機科學、統計和經濟理論上借用方法。計算金融和數學金融都是金融工程的分支學科。計算金融是在計算機科學中將數據和算法應用在金融建模中。數學金融是金融理論數學的應用。所以,學習金融工程,需要掌握金融工程學的基本理論和基本技術,學習與金融工程專業密切相關的金融學、會計學、管理學、法學等學科的基本知識。從專業技能上,要掌握定性分析與定量分析方法,具有較強的金融分析、策劃能力和金融創新的能力。這就要求學習金融工程的同學們擁有紮實的數學、計量經濟學基礎,計算機應用能力,並且掌握基本的數學建模技巧和進行金融市場實證研究的技能。

2、 怎麼申請金融工程呢?

一般來說,金融工程設在學校的數學系或者工程系,有很少一部分是設在商學院裡。而且招生條件上會明確規定要求學生有很強的理工科背景,甚至是數學背景。不會金融可以學,但是不會數學,那麼只能說對不起了。申請人必須要提供托福,GRE,大學成績,本科學位,PS,RESUME和推薦信等等申請材料。

多數的學校都會公開或者非公開的傾向招收有以下課程基礎的學生:兩門微積分的課程,線性代數,基礎統計學,數理分析,金融或經濟的課程。

另外申請的時候要注意,一定要弄清楚申請的金融工程專業是傾向於理工學院還是商學院的申請。如果是偏向於理工,那麼錄取的時候學校就會比較看重申請人本身的學術背景和研究能力,而且這一類課程是有機會拿到獎學金的。但是如果要是偏向商學院的話,那麼錄取要求就很可能和MBA類似,看重工作經驗,而且很難拿獎。

3、金融工程申請要求

總得來說一般需要:TOEFL100+、GRE320+、GPA3.0+;數理基礎課程背景及相關的實習經驗。另外,作為沒有工作經歷的學生,對1年的項目要謹慎,因為它不像1.5或2年的項目中間有個暑假可以找實習。所以選擇1年的項目,就要儘可能選擇好學校的。具體來說分為以下幾點:

1.專業背景

金融工程專業除了擁有金融、數學、經濟、統計、經濟計量背景的人,其它方向如計算機、物理、化學、工程等背景的人同樣是很受歡迎的申請者。而且在這些」轉專業」的人中,工程類專業背景的學生佔了將近半數。

2.數學能力

美國金融工程碩士要求申請者有很好的數學背景,如果不是數學專業的學生,就要求某幾門數學課的成績要比較好。這些課程大致有:微積分(尤其是多元微積分)、概率統計、線性代數(包括特徵值與特徵向量)、微分方程(常微分方程、還有偏微分方程很重要)、概率統計、數值方法。

3.計算機能力

大多數情況下,美國金融工程碩士申請者要有一定的C語言編程基礎,其它對申請有利的包括C++、Fortran、Pascal、Java、VBA,以及數學軟件Matlab、Mathematica、Mathcad等。

4、金融工程職業分析

金融工程師的職位主要集中於商業銀行、投資銀行、保險公司、證券公司、投資公司、基金公司等金融機構,理財、風險投資公司風險分析及風險管理,負責衍生品定價模型的建立和應用、模型驗證、模型研究、程序開發和風險管理等。典型的職位有:

Research Analyst

研究分析師

Risk Quant Analyst

風險分析師

Pricing and Analytics Analyst

定價分析師

Investment Banking (Strategy)Analyst

投資分析師(戰略分析師)

Sales, Trading & Quantitative Analysis

銷售/定量分析師

Quant Strategist

股市戰略家

Risk Management Analyst

風險分析師

Business Analyst; Market Risk Analyst

商業分析師/市場風險分析師

Fixed Income Analyst

固定收益分析員

Valuation and Risk Control Associate

估值和風險控制指導

Market Risk Group Associate

市場分析顧問

Global Financial Risk Management Analyst

金融風險管理分析員

Quantitative Risk Analyst

風險量化分析員

15個美國超級牛校金融工程碩士項目

(1)普林斯頓大學

作為Ivy League中的佼佼者,普林斯頓這個無比光輝耀眼的名字,吸引著無數來自世界各地的求學者。這個項目設置在普林斯頓大學的Bendheim金融中心,是 一個2年的項目,給最優秀的一位申請者提供獎學金。與其他MFE不同的是,它的課程很全面(畢竟是2年),比較重視理論。而且有專門的summer intern給學生提供實習機會。因為普林斯頓的名氣和強大的校友脈絡,畢業生就業很好。這個項目與MFE不太一樣,非常重視金融方面(不光是數理),很 難申請,班裡只有30來個人,enrollment rate 10%以下,會有面試,必須是各方面都極為優秀的人才有機會,大部分有工作經歷。基本沒有從大陸(不包括香港)直接錄取過本科生,但是今年有牛人創造了奇蹟。

(2)加州伯克利分校

Berkeley在美國西部的名氣僅次於斯坦福。Berkeley的MFE項目是全美名氣最大的,是這個項目的首席代表。設在Haas商學院 裡,1年的項目,似乎沒有獎學金,只有春季入學。Berkeley的MFE重視實踐,而且由於是MFE中的老大,名氣沒的說,畢業生就業非常好。每年招 60來個人,非常重視工作經歷,而且這已經成為了Berkeley錄取的一個無形標準。但與其他牛校不同,它不會在某些細節上苛求申請者,而重視綜合指標 和實踐能力。

(3)紐約大學

紐約大學位於華爾街旁邊——一個令無數人羨慕的最佳地理位置。這個項目設在紐約大學的Courant數學科學研究所下,1.5年的項目,數學味 很濃厚,課程基本是固定的沒選擇性,沒有獎學金。Courant的學者是歐洲古典哥廷根數學學派的傳人,是世界頂級的應用數學研究部門。只招30來個人, 因此這個項目的競爭的申請難度不比普林斯頓低。據說去年為了選拔出最優秀的申請者,篩到最後剩下的一批人基本都是 GPA>3.7,GRE>1400,然後在用個人陳述定勝負。這個項目非常重視申請人的數學背景。紐約大學與金融產業界聯繫緊密,畢業生就業 率好的不能再好。這也是它超級搶手的原因之一。今年它錄取的華人比較多(以往是大量的法國人)。

(4)卡內基·梅隆大學

卡耐基·梅隆大學的計算金融MSCF項目是美國金融工程的帶頭者,歷史比較悠久。MSCF設在Tepper商學院下,接受GMAT成績。1.5 年的項目,學費奇貴但是獎學金是最慷慨的。課程比較重視計算機編程和金融實踐,是所有MFE項目裡課程設置最好的之一。卡耐基·梅隆大學的計算機科學是美 國第一,Tepper商學院也是排名前20的,再加上MSCF歷史悠久名氣也不小,所以非常受歡迎,畢業生就業非常非常好。MSCF有兩個教學區,一個在 匹茲堡(本部),一個在紐約(遠程教學)。兩個區一共招生70多。它喜歡計算機背景好的學生,而且重視工作經歷,會面試申請人,申請難度也比較大。它家審 材料比較慢,有很多輪。

(5)哥倫比亞大學

哥倫比亞大學佔盡天時地利人和,地處紐約曼哈頓,又是Ivy(常青藤盟校),對中國人又比較友好,很受我們的青睞。它有兩個項目,現在說的這個 是MSFE,設在工學院的IEOR系下,1年而且7月就開學,只有個別獎學金名額,課程比較重視實踐,對申請人的背景要求比較嚴,最好數學或物理背景的。 由於招80個人(MFE第一大班),所以是MFE項目裡申請人最多的,競爭激烈程度沒有普林斯頓、紐約大學和斯坦福那麼高但也不低。雖然班裡學生氾濫,但 是畢竟是Ivy名校又在曼哈頓,就業前景是挺不錯的。但是注意這個項目是1年的沒有時間實習。以往招的人不少,但是今年有點不幸,很少。

(6)斯坦福大學

世界聞名的斯坦福大學,有著與其極高的聲望所相當的錄取門檻。這個項目設在數學系下,1-1.5年,沒有獎學金,課程非常理論化,偏重研究,例 如可以選斯坦福商學院裡Duffie教授的博士生課,此人是資產定價理論的世界級大師。這個項目每年招30個人,而且一小部分面向斯坦福的本科生。在眾多 開設MFE項目的學校中,斯坦福的競爭雖然不是最激烈的,但是錄取標準是最嚴格的,申請人數理基礎要非常好,而且又要對金融實業有很好的理解。被它拒過的 人有的還得到了競爭更激烈的學校的錄取,可見斯坦福的嚴格。不過今年,斯坦福錄取了好幾個北大復旦南大的牛人,感覺蠻慷慨了。

(7)康奈爾大學

康奈爾大學坐落於紐約州西北部的小鎮Ithaca,擁有著無與倫比的美麗的校園,以及卓越的名望。康奈爾的MFE設在工學院的ORIE系下,是 工程碩士的一個方向。1.5年,有獎學金機會,課程有工科味道(計算機,工程類數學等),要求申請人具有一定數學能力和編成能力,部分人會有面試。康奈爾 地處偏辟的鄉間,與紐約市有4小時車程。但因為ORIE系在曼哈頓有一個OR辦公室,會在項目中間給學生尋找紐約的實習機會,所以很不錯。它跟普林斯頓和 哥倫比亞同樣是Ivy,而且離紐約市也不太遠,又有summer intern,所以畢業生就業應該很不錯。因為是工程碩士的一個方向所以招生很少,據說去年才20來個,不過今年擴招了(因為申請人太多),但是競爭依然 很激烈。

(8)芝加哥大學

擁有著美國最多的諾貝爾獎得主的芝加哥大學,是美國研究型大學的典範,並且號稱世界經濟學和金融學研究的聖地。但是這個項目是設在數學系下的, 而且課程非常理論化,數學味極濃(這與芝加哥大學的研究性特點很相符),1年的沒有獎學金,這意味著沒有實習的時間。芝加哥大學對TOEFL成績要求是美 國最變態的(新TOEFL各項26以上),而且這個項目要求GRE數學sub考試(而很多人沒有),所以能申請的人不多,競爭不是太激烈,今年拿到他家錄 取的人不少。另外值得注意的是,有的人可以免數學sub考試,甚至可以達不到TOEFL單項的要求,但具體還看條件。據該項目的program director說就業率還是不錯的,畢竟是在北美第二大金融中心。

(9)密歇根大學安娜堡分校

位於優美寧靜的北方小鎮Ann Arbor的密歇根大學,是美國一所享有盛譽的綜合性大學。它的MFE設在Rackham研究生院內。1.5年,沒有獎學金,有學前教學7月份開始。課程 靈活度很高,有很多商學院、工學院和數學系的課可以自由選擇。這個項目以往招70多人,對GRE有要求(Quant至少720,AW至少4.0)。過去很 容易申請,但是今年縮減人數,錄取率一下降低了,而且開始有面試。這個項目可以延長到2年,有個暑假可以找實習。儘管Ann Arbor地方比較偏intern不好找,但是full-time就業情況不錯,仰仗著密歇根大學的名望和同校的Ross商學院的魅力,美國的主要大行都 會專程來Ann Arbor開宣講會。

(10)哥倫比亞大學

這是哥倫比亞大學的第二個項目,稱MAFN,設在數學系下。MAFN課程偏重數學理論一些,而不像MSFE比較重視金融實踐。整體質量(包括培 養目標、課程設置、師資力量等)比工學院的那個MSFE要差。也是1年的沒有獎學金。申請的人比MSFE偏少一些,但是招的人也不多30來個。因為目前關 於這個項目的信息不太多,1年的沒有實習時間,是個劣勢。但是據內部人士透露,這個項目就業似乎還可以,畢竟有哥倫比亞的名氣撐著。

(11)喬治亞理工學院

佐治亞理工學院(GaTech),與麻省理工學院(MIT)和加州理工學院(CalTech)並稱為美國三大理工學院。它的工學院是僅次於 MIT和CalTech的。GaTech的這個MQCF項目沒有開設單位,可以由學生自己申請將學籍保存在工學院、管理學院、數學系中的一個。1.5年的 項目,可延長到2年,有獎學金名額。 如果通過管理學院申請的話可以用GMAT申請。競爭度不是太激烈。這個項目以往招40多人,就業情況還是挺好的,所在的Atlanta市(可口可樂的故 鄉~)經濟也比較發達,和北卡羅來納州的一部分合起來是美國東南部的新經濟區。不過今年似乎明顯擴招了。

(12)紐約城市大學巴魯學院

紐約城市大學巴魯學院的這個項目設在Zicklin商學院下。1年的項目,接受GMAT成績,似乎沒有獎學金但學費比較便宜,課程偏重實踐。巴 魯學院的Zicklin商學院學術聲望非常一般,但是地處曼哈頓黃金地段,與業界有聯繫。這個項目的director辦這個項目非常用心,而且 Zicklin規模很大,院裡的老師也非常積極幫學生聯繫實習和工作,他們很注重學生就業。所以,非常看重紐約的人有很多都會申請這個項目。錄取率在 20-30%左右,不是很激烈也並不輕鬆,重視工作經歷,這點有點像卡耐基·梅隆。雖然學校整體排名不高,但是就業服務不錯,而且在紐約市有一定的聲望, 所以就業應該也還可以的。

(13)普渡大學

普度大學是一所饒有名氣的大學,位於印第安納州。它有兩個計算金融的碩士項目,現在說的這個設在數學系下,2年,課程飽滿,並且有獎學金。普度 大學對計算金融很重視,這點從它的MS、PhD、MBA三種項目都有計算金融方向的特點就可以看出。項目還是有一定名氣的,但是學校地理位置比較一般,因 此就業情況不太清楚。

(14)普渡大學

這是普度大學的另一個計算金融碩士項目,是設在統計系下的,也是2年並且有獎學金機會。和數學系那個有什麼差別我也不太瞭解,只能從課程上觀察,可能比較偏統計和實證。

(15)南加州大學

南加州大學地處繁華的洛杉磯(據說奧斯卡頒獎典禮曾經在這個學校的禮堂舉行),在美國西部8所名校之一。項目的名氣比較一般,但是學校的聲望和地理位置都是很好的,這個項目設在數學系下,據說學費比較貴。具體就業情況就不知道了。 還有一些學校還設美國金融工程MFE項目,例如University of Wisconsin—Medison,North Carolina University,Rutgers University,Boston University,Polytechnique NY,Illinois Institute of Technology,Claremont Graduate University等等。


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2019.12.14
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